統計數據顯示，截至目前，已有17個地區已發或即將發行支持中小銀行專項債，規模共計1953億元，2000億元專項債額度即將用罄。業內人士分析，中小銀行資產質量和盈利能力仍然承壓，補充資本需求旺盛，建議支持中小銀行探索開發創新型資本補充工具，健全可持續的資本補充體制機制。
專項債資金密集到位
9月以來，已有山東、吉林、河南發布了支持中小銀行發展專項債券披露文件。
中國債券信息網顯示，2021年山東省支持中小銀行發展專項債券計劃發行總額為100億元，用于泰安銀行、德州銀行等15個項目。2021年吉林省支持中小銀行發展專項債券發行總額126億元，期限10年，用于支持省內18家中小銀行補充資本金。2021年河南省支持中小銀行發展專項債券發行規模257億元，債券募集資金通過河南投資集團有限公司間接入股方式，定向對河南省內18家農村信用合作聯社和22家農村商業銀行股份有限公司注資，用于補充核心一級資本。
2020年7月，國常會決定，允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本。財政部安排了2000億元專項債券額度，支持20個地區的中小銀行補充資本。
華西證券分析師劉志平表示，目前已有17個地區已發或即將發行中小銀行專項債，規模共計1953億元，還有3個地區尚未披露，2000億元專項債額度即將用罄。
截至目前，支持中小銀行發展專項債期限均為10年；從發行規模來看，上述17個地區中，有11個地區計劃發行規模不少于100億元；從支持對象看，農商行、農信社占據大多數。
支持形式多樣
專項債資金支持中小銀行的具體形式包括認購中小銀行合格資本補充工具、間接入股、戰略協議存款和轉股協議存款等。
值得注意的是，轉股協議存款是一種補充中小銀行資本的創新資本工具，它是將可用于補充中小銀行資本的地方政府債券資金以存款的形式注入目標銀行，補充目標銀行資本。同時，轉股協議存款認購主體與目標銀行簽訂協議，約定在滿足轉股條件時轉為普通股，或者在轉股協議存款到期或可贖回后由目標銀行還本付息。
分析人士認為，轉股協議存款拓展中小銀行補充資本渠道，這種方式存款資金規模一般較大、存款期限較長，對銀行而言，資金來源穩定。
興業研究分析師郭益忻表示，上半年，銀行資產擴張和利潤增長逐步恢復到疫情前常態，由于基數原因，利潤增速在上半年快于資產增速，但資本缺口依舊存在，資本補充任重道遠。
央行日前發布《中國金融穩定報告（2021）》指出，中小銀行補充資本工作取得積極進展，但受疫情影響，中小銀行資產質量和盈利能力仍然承壓，補充資本需求較大，部分中小銀行資質相對較差或經驗不足，通過市場化方式發行資本補充工具面臨較大困難。要進一步完善銀行補充資本的市場環境和配套政策，支持地方政府在下達的額度內依法依規發行專項債券補充資本，指導支持中小銀行用好用足現有市場化渠道，探索開發創新型資本補充工具，健全可持續的資本補充體制機制。同時，將中小銀行改革和補充資本相結合，推動中小銀行厘清定位、完善治理、加強風險管控，形成健康發展的長效機制。
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